Giełdy kryptowalut

Giełdy kryptowalut to serwisy internetowe otwierające drzwi do wymiany kryptowalut. Niektóre z nich oferują tylko pary kryptowalutowe, inne z nich pozwalają na kupno i sprzedaż w zwykłych walutach FIAT.

Giełdy mogą udostępniać możliwość wymiany bezpośrednio pomiędzy ludźmi lub automatyzować proces pośrednicząc pomiędzy klientami. Każda giełda dyktuje nieco inne warunki i opłaty, oferuje inne narzędzia do dyspozycji inwestorów. W przypadku wymiany bezpośrednio między kontrahentami zazwyczaj jest to dosyć proste, polega na złożeniu lub przyjęciu obecnej na rynku oferty. Ofertę można złożyć w formie zlecenia lub aukcji. Sprzedający wystawia swoje zlecenie i czeka aż ktoś je wykupi. W przypadku zakupu bezpośredniego od giełdy sprawa jest równie prosta składamy zlecenie i jeżeli warunki zostaną spełnione kontrakt wykonuje się. Niektóre giełdy oferują nam wtedy również bardziej zaawansowane narzędzia analityczne i metody składania zleceń. Pojawiają się też również bardziej skomplikowane instrumenty jak na przykład kontrakt na zmianę i dźwignia.

Jaką giełdę wybrać? To wszystko bardzo zależy. I to od wielu czynników.

Po pierwsze, opłaty transakcyjne różnią się znacznie w zależności od Waszego miesięcznego obrotu, to znaczy od wartości wszystkich operacji finansowych wykonanych w danym miesiącu. Każda uczciwa giełda publikuje informacje na temat dokładnych kosztów transakcji i stopniowania tych kosztów w zależności od Waszego wolumenu miesięcznego.

Po drugie, każda giełda oferuje Wam nieco inny interfejs i inne narzędzia pozwalające oszacować przez analizę techniczną przyszłe zmiany kursu i podejmować decyzje inwestycyjne.

Po trzecie niektóre giełdy dają Wam dostęp do zewnętrznego API pozwalającego Wam łączyć się z giełdą przy użyciu przeznaczonych do tego programów, takich jak aplikacja na telefon czy klasyczne komputerowe programy inwestycyjne, jak na przykład MetaTrader.

Po czwarte, lokując swoje pieniądze na koncie kogoś innego, chcecie, by był to zaufany kontrahent i byście byli w stanie później je odzyskać. Z pewnością chcecie, by giełda, której powierzycie swoje pieniądze nie okazała się oszustem ani nie okazała się niewypłacalna.

Pamiętajcie, że ceny kryptowalut na każdej z giełd ustalane są na podstawie koniunktury, wynikają z zainteresowania kupujących i sprzedających. Ceny tej samej kryptowaluty na dwu różnych giełdach w tym samym czasie mogą się między sobą różnić. Wynika to z braku nadrzędnego organu regulującego rynek kryptowalut.

Pamiętaj! Przed przystąpieniem do wymiany walut należy sprawdzić parę istotnych faktów, takich jak:

  • Opłaty za korzystanie z giełdy kryptowalut,
  • Reputacja,
  • Metody płatności na giełdach kryptowalut,
  • Ograniczenia geograficzne,
  • Regulacje prawne dotyczące kryptowalut w twoim kraju i w kraju ulokowania giełdy,
  • Wymagania dotyczące weryfikacji na giełdzie kryptowalut

Zebraliśmy tutaj dla Was kilka dużych i znanych giełd kryptowalut, każda z nich z bogatą historią.

Pozwólcie że przedstawimy:

Binance – Niemal każdy interesujący się kryptowalutami słyszał o Binance. Jedna z największych giełd krypto pod względem wolumenu, codziennie używana przez miliony użytkowników z całego świata. Jak podaje strona Binance, średni dzienny wolumen sięga 2 miliardów USD, obsługując 1,4 miliona transakcji na sekundę. Założona w 2017 roku przez Changpenga Zhao. Nazwa giełdy to połączenie słów Binary i Finance w dość bezpośredni sposób wyjaśniająca czym zajmuje się spółka.

Opłaty za transakcje maker/taker zaczynają się od 0,1% poniżej 50BTC obrotu miesięcznego i stopniowo maleją wraz ze wzrostem ilości obróconych przez nas pieniędzy by sięgnąć 0,02% dla transakcji maker i 0,04% dla transakcji taker.

W przypadku opłacania prowizji przy użyciu ich tokena BNB, cena ulega zniżce.

Przez długi czas Binance dawało możliwość wymiany tylko kryptowalut, ostatnio udostępniono również opcję kupowania kryptowalut za waluty FIAT.

Dopóki planujecie wymieniać tylko kryptowaluty, wystarczy Wam zwykłe konto w ich serwisie, kiedy będziecie chcieli zamienić je na waluty, będziecie potrzebować weryfikacji tożsamości.

Binance posiada na swojej stronie również akademię kryptowalut, z której możemy dowiedzieć się wiele na temat krypto monet oraz handlowania na ich giełdzie. Od 2019 roku można obsługiwać giełdę w języku polskim.

Binance na chwilę obecną ma siedzibę główną na Malcie.

Coinbase – powstała w 2012 roku, jest jedną z największych giełd kryptowalutowych w Stanach Zjednoczonych. Posiada kilka interfejsów od bardzo prostego, wyglądającego jak kantor, kupna sprzedaży kryptowalut, do rozbudowanego interfejsu tradingowego pod nazwą Coinbase pro.

W przypadku giełdy Coinbase prowizje różnią się w zależności od tego, której z ich platform używamy. W wersji najprostszej serwisu opłaty wynoszą 1,49% przy tradycyjnym zakupie oraz 3,99% dla płatności kartą. W przypadku używania platformy tradingowej opłaty transakcyjne plasują się od 0,5% maker/taker do 0% maker i 0,04-0,1% taker.

Podstawowa weryfikacja konta wymaga podania imienia, nazwiska, potwierdzenia adresu e-mail oraz potwierdzenia numeru telefonu.

Kraken – Giełda Kraken to jedna z najstarszych i zarazem jedna z najbezpieczniejszych giełd wymiany kryptowalut. Kraken nigdy nie padł ofiarą ataku hackerskiego i ma nieposzlakowaną reputację.

Olbrzymi nacisk w polityce firmy jest kładziony na bezpieczeństwo jej użytkowników. Jako pierwsza w historii wprowadziła obowiązek ustawienia dwuetapowego uwierzytelniania (2FA). Oznacza to, że nawet jeśli ktoś wykradnie dane do konkretnego konta, nie będzie mógł się zalogować. Co prawda, na początku interfejs użytkownika pozostawiał wiele do życzenia, aczkolwiek wraz z pojawieniem się interfejsu Kraken Pro problemy z interfejsem zostały rozwiązane. Co więcej, narzędzia do analizy technicznej dostępne na platformie pro są bardzo satysfakcjonujące. Giełda oferuje niesamowitą ilość par walutowych, wraz z walutami FIAT. Aktualnie na giełdzie kryptowalut Kraken można handlować wieloma kryptowalutami, także z zastosowaniem dźwigni. Kraken rozwija się w bardzo dynamicznym tempie, wciąż poszerzając ilość dostępnych narzędzi, na przykład jako jedna z pierwszych giełd wprowadził zintegrowaną z platformą obsługę portfeli Stakingowych. Oznacza to, że kiedy planujecie wybrać się na dłuższe wakacje, zdjąć swoje aktywa z giełdy i ulokować je w formie spokojnej lokaty, możecie to zrobić w jednym miejscu.

Weryfikacja konta na platformie Kraken ma 3 tiery. Dla wymiany samych par kryptowalutowych nie musisz podawać swoich danych osobowych, ale powyżej $100 tys. USD wolumenu lub w przypadku wymiany walut FIAT, będziecie musieli podać swoje dane osobowe i przesłać skan swojego dowodu osobistego.

Opłaty transakcyjne poniżej $50 tys. USD to 0,16%/0,26% maker/taker a od $2,5 mln. USD to 0,4%/0,14%

Poloniex – Poloniex to amerykańska platforma umożliwiająca wymianę kryptowalut. Firma została założona w styczniu 2014 r. przez Tristana D’Agostę i ma siedzibę w Wilmington w stanie Delaware. W marcu 2014 r. Poloniex doznał ataku hakerów, przez co stracił 12,3% wszystkich posiadanych bitcoinów. Giełda daje możliwość wymiany tylko kryptowalut, nie ma możliwości ich wymiany na waluty FIAT. Dla wolumenów poniżej $50 tys. USD stawka transakcyjna to 0,125%/0,125% maker/taker dla wolumenów powyżej $50 mln. USD to 0%/0,06%

Bitbay – Giełda istnieje od 2014 roku i początkowo uchodziła za największą zarejestrowaną w Polsce, jednak w 2018 roku przeniosła się na Maltę. Ma obecnie zarejestrowane około miliona użytkowników. Można ją obsługiwać w języku polskim oraz 7 innych językach. Łatwa w obsłudze, interfejs jest dopasowany do percepcji polskiego odbiorcy. Przypomina interfejsy stron bankowych. Można płacić w PLN-ach.

Prowizje wymiany w kryptowalutach to 0%/0,1%, prowizja dla wymiany w walutach to poniżej 1250 EUR wolumenu – 0.3% maker 0.43% taker. Powyżej 875 000 EUR – 0,25% maker 0,17% taker.

Giełda BitBay wymaga przesłania dokumentów potwierdzających dane osobowe użytkowników.

Bitfindex – Jedna z największych i najstarszych gięłd kryptowalut, założona w 2012 roku i osiągająca obrót miesięczny około $3,8 mld. USD. Jej działalność jest kojarzona z całą masą kontrowersji. Jak już wspomnieliśmy toczy się od kilku lat przeciwko nim śledztwo w amerykańskim sądzie. Giełda była 4 lata temu ofiarą ataku hackerskiego w którym straciła 120 tys. BTC. Innym razem, w 2015 roku okradziono ją na kolejnych 1500 BTC. Giełda jest podejrzewana również o powiązania z Tetherem, który podejrzany jest o manipulacje rynkami finansowymi, defraudacje, emisję waluty bez pokrycia, inside trading. Pomimo burzliwej historii giełda cieszy się sporą popularnością, choć mimo wszystko zalecalibyśmy ostrożność w lokowaniu pieniędzy na tej giełdzie.

Właściwie zalecamy dużą ostrożność i rozwagę w lokowaniu pieniędzy na którejkolwiek giełdzie, czy kryptowalut, czy forex – inwestycje w rynki finansowe zawsze związane są z ryzykiem utraty kapitału. Podejmujcie rozważne decyzje – inwestujecie na własną odpowiedzialność.

Giełda Bitfindex oferuje na swojej platformie tradingowej wiele par walutowych, wymianę walut FIAT, dźwignię, CFD oraz wiele innych ciekawych narzędzi inwestycyjnych.

Opłaty za transakcje na tej giełdzie to:

poniżej $500 000 USD – 0,1%/0/2%,

powyżej $7 500 000 USD – 0,0%/0,2%,

powyżej $30 000 000 000 USD – 0,0%/0,055%

W następnym artykule pokażemy na przykładzie interface typowej giełdy kryptowalut ich działanie, opiszemy typowy proces rejestracji, narzędzia inwestycyjne i opowiemy kilka krótkich słów o metodach analizy technicznej. Do niebawem!

Materiał powstał dzięki dofinansowaniu z NIW-CRSO w ramach PROO.